Gestionar adecuadamente el patrimonio y el dinero es una actividad trascendental. El dinero es importante, ya que tenerlo o no tenerlo afecta a nuestro nivel de vida, a las horas que trabajamos y descansamos, a la salud, a las posibilidades de cumplir nuestros sueños. Ante esta obviedad parece increíble que la formación financiera de la gran mayoría de las personas sea escasa o nula. Seguro que a nadie se le ocurre realizar una operación de corazón sin saber medicina, pues el resultado sería el desastre. Paradójicamente, eso es lo que hacemos la mayoría de las personas con nuestros ahorros. Este libro es una aproximación altamente profesional a las principales teorías financieras, productos de inversión, riesgos y teorías de gestión patrimonial, pero desde una visión sencilla, visual y que huye de complejidades matemáticas innecesarias. El lector sin conocimientos encontrará aquí las bases para dialogar en igualdad de condiciones con entidades bancarias, asesores financieros o gestores patrimoniales, mientras que el lector que desee profundizar en la gestión patrimonial o que pretenda desarrollarse profesionalmente en el sector encontrará el material básico de cualquier máster financiero desde una perspectiva práctica, global e integradora, que no es habitual en la mayoría de los manuales y libros especializados.

Tapa blanda

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Ediciones Pirámide

Piramide

Introducción a la gestion patrimonial

En este mundo cambiante y volátil en el que vivimos, si de una cosa podemos estar seguros es que a lo largo de nuestras vidas las finanzas nos perseguirán sin compasión. En algún momento tendremos que pedir una hipoteca, abrir un plan de pensiones, depositar el dinero en una cuenta corriente, adquirir acciones, preparar la herencia para nuestros hijos, etc. ¿Realmente estamos preparados para ello?, sinceramente, ¿disponemos de la experiencia y de los conocimientos necesarios para tomar buenas decisiones al respecto? La respuesta, en la mayoría de ocasiones, es un no rotundo.  Este libro se ha escrito para ser una herramienta que ayude al lector a mantener y hacer crecer su patrimonio, bebiendo de las estrategias e instrumentos que han sido utilizados por las grandes fortunas desde hace décadas. Pone a su alcance un material práctico, aplicable y útil para gestionar de forma profesional su riqueza. A partir de la planificación financiera, clave de la gestión patrimonial, este material le enseña cómo optimizar e incrementar su patrimonio de forma exponencial y a largo plazo.  Con la lectura de este libro nos iremos sumergiendo en el apasionante mundo de la planificación patrimonial, de las tareas y decisiones que la marcarán, de los análisis e instrumentos que determinarán sus resultados. Todo ello se ha organizado en cuatro capítulos. El capítulo 1 está dedicado a revisar, recuperar y profundizar en los conceptos y herramientas clave de la gestión patrimonial. El capítulo 2 revisa profundamente todos los aspectos relacionados con el sujeto, la persona o el cliente que pondrá su patrimonio a nuestra disposición. En el capítulo 3 se define la estrategia que guiará la planificación financiera. Para, finalmente, en el capítulo 4 concretar su aplicación a través de múltiples aspectos.

Introducción a la gestion patrimonial

Gestión patrimonial avanzada. Planificacion patrimonial (2016)