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La figura del compliance suele asociarse a la expresión de ôcultura de cumplimientoö empresarial. Con esta expresión se alude al cambio de paradigma que supone que quienes se ocupen de controlar el cumplimiento de la norma sean los propios destinatarios de las mismas y no los poderes públicos. Es decir, se produce un traslado de funciones en el ámbito de la supervisión y verificación de la observancia de las normas imperativas y prohibitivas en una organización o actividad económica. Tradicionalmente ha sido la Administración quien ha ejercido el control de cumplimiento de las normas a través de su potestad de inspección que le otorga competencia para investigación y persecución de aquellas infracciones que se produzcan contra las normas jurídicas. Ahora, esta función de velar por el cumplimiento de la legislación y normas que le son propias es compartida. La idea es que no sea necesaria la intervención por parte de la Administración, sino que sean las propias organizaciones públicas y privadas las que pongan las medidas a su alcance para procurar el cumplimiento. Es decir, las propias entidades, destinatarias de las normas, han de ser las que se doten de medios de autoregulación y autocontrol asumiendo tareas de vigilancia y prevención de irregularidades o incumplimientos normativos en su entorno. Además, se facilitarían acceso a las medidas que se adoptan para garantizar un seguimiento responsable de este autocontrol, teniendo en cuenta principios democráticos tales como la transparencia. Transparencia que ya se ha erigido como un nuevo valor del cambio social con alcance constitucional y normativo. Por este motivo, se ha establecido desde la Unión Europea la necesidad de facilitar canales de denuncia internos y externos ante el conocimiento o sospecha de infracciones o irregularidades, protegiendo al denunciante. Sólo en última instancia, y para los casos más graves, sería necesario acudir a la investigación o inspección de la autoridad administrativa competente. Incluso, ante la pasividad de las autoridades se habilita la posibilidad de acudir a la denuncia pública ante los medios de comunicación. Precisamente, ante estas situaciones que se puedan escapar a los mecanismos de compliance se propone en la obra el complemento de un contrato de seguro con cobertura de sanciones. De esta manera, la combinación preventiva del compliance con posibilidad reparadora del seguro podría facilitar la actividad económica con mayores garantías y competitividad, al tiempo, de ofrecer a las aseguradoras los parámetros necesarios para poder calibrar correctamente el riesgo y poder ajustar el precio de las primas. Las cláusulas de cobertura de sanciones en los seguros privados son mirados con mucho recelo por la doctrina y la jurisprudencia. En esta obra se disipan dudas y deshacen prejuicios sobre la admisibilidad, eficacia e ineficacia de estas pólizas. Se observa la conveniencia de una correcta combinación de los mecanismos de compliance con el contrato de seguro para minimizar el riesgo de incumplimiento y minorar el eventual efecto negativo del mismo. Esta obra completa el catálogo de Thomson-Reuters Aranzadi

Aranzadi - Monografías

Compliance y contrato de seguro privado (papel + e-book)

Estudios sobre justicia online

La obra que ahora se presenta aparece en un momento en el que gana utilidad práctica la materia tratada en ella. Precisamente, en los momentos de recesión económica es en los que deben ofrecerse estudios que aporten claridad sobre los instrumentos de garantía mobiliaria necesarios para animar el mercado financiero y ofrecer seguridad, en la medida de lo posible. En la actual coyuntura cualquier activo económico debe ponerse en valor para que pueda continuar fluyendo el crédito con las suficientes garantías. En este sentido, ha recuperado un cierto protagonismo el registro de bienes muebles y su régimen jurídico, de cuyo análisis se ocupa el libro. Protagonismo e importancia que demuestran los actuales intentos para conseguir una normativa común a nivel europeo e internacional. Este creciente interés por la seguridad en el tráfico de bienes muebles contrasta con las carencias o deficiencias detectadas en la regulación española que la práctica ha tenido que superar. Dejándose a la curiosidad del lector el descubrimiento de otros temas importantes tratados, debe destacarse, por su especial novedad e interés, la incorporación práctica de la prenda sin desplazamiento de créditos, incluso los créditos futuros. Esta modalidad de garantía mobiliaria para la que se requiere constatación tabular se introdujo en el artículo 54 de la Ley de Hipoteca Mobiliaria y Prenda sin Desplazamiento por la Ley 41/2007, de 7 de diciembre. Además, vuelve a tomarse en consideración como privilegio especial en el artículo 90.1.6 de la Ley Concursal, por la reforma introducida en la Ley 38/2011, de 10 de octubre. Otros aspectos relevantes tratados se refieren a las consecuencias o efectos de los embargos o las anotaciones preventivas de estos embargos en bienes muebles sobre los que existe una reserva de dominio o prohibición de disponer al haberse adquirido a plazos. También se analizan los supuestos en los que esos embargos concurren con arrendamientos financieros. Para todos estos casos, se han considerado hábilmente las diversas posibilidades. Se profundiza en supuestos en los que los acreedores que pretendan el embargo, sean del comprador, del vendedor, o del financiador cuentan con varias opciones. Tras analizarse la doctrina jurisprudencial y de la Dirección General de Registros y del Notariado, se ofrecen soluciones viables prácticas que satisfagan todos los intereses en liza. En definitiva, se trata de un estudio completo de las facetas más prácticas de la publicidad registral en el tráfico de bienes muebles.

Ediciones Civitas S.a / Aranzadi

La publicidad registral en el tráfico de bienes muebles

Compliance y contrato de seguro privado (papel + e-book) (2020)

Estudios sobre justicia online (2014)

La publicidad registral en el tráfico de bienes muebles (2013)